С юридической позиции отправка денег интерпретируется как добровольное исполнение договора. В случаях, когда отправитель самостоятельно подтверждает транзакцию (даже если его ввели в заблуждение), привлечь злоумышленников к ответственности и аннулировать платеж практически невозможно. Банковские организации в таких ситуациях не несут материальной ответственности за решения клиента.
Особую тревогу у юристов вызывает вовлечение граждан в схемы «дроппинга», пишет РИАМО. Преступники используют чужие счета как транзитные узлы для легализации украденных активов. Пересылка денег, полученных от анонима, автоматически делает человека участником цепочки по отмыванию доходов. За подобные действия предусмотрена уголовная ответственность, причем неосведомленность о преступных планах не освобождает от наказания.
Косточкин подчеркивает, что любые предложения о легком заработке или просьбы о внезапной помощи — это лишь манипуляции.
«Запомните простое правило: если человека нет в вашей реальной жизни, его не существует для ваших финансов. Деньги переводятся только тем, кого вы знаете лично и чью личность можете подтвердить документально», — заключил эксперт.