Выступая на ежегодной встрече с инвесторами 23 февраля, Даймон провел прямую параллель между нынешним рыночным ажиотажем и периодом 2005–2007 годов, который закончился обвалом экономики.
«К сожалению, мы видели это в 2005, 2006 и 2007 годах — прилив поднимал все лодки, все зарабатывали кучу денег», — сказал глава банка.
По мнению Даймона, сейчас участники рынка снова слишком расслабились, уверовав в то, что высокие цены активов и объемы торгов гарантируют отсутствие проблем в будущем. Однако сам он настроен крайне осторожно: JPMorgan отказывается выдавать рискованные кредиты ради роста чистого процентного дохода, даже если это означает потерю доли рынка.
Особое беспокойство у финансиста вызывает поведение конкурентов, пишет Bloomberg.
«Я вижу, как некоторые люди делают глупые вещи. Они делают глупости только ради того, чтобы создать NII (чистый процентный доход)», — заявил Даймон, отметив, что ситуация осложняется возвращением на рынок всех крупных игроков — как американских, так и европейских и японских.
Он также предупредил, что в любом кредитном цикле всегда есть «сюрприз», и на этот раз им может стать влияние искусственного интеллекта на индустрию программного обеспечения. Именно софтовый сектор, по мнению Даймона, может оказаться в зоне наибольшего риска, когда цикл начнет разворачиваться.
Сам JPMorgan, впрочем, намерен не только выживать, но и побеждать в новых условиях. Даймон выразил уверенность, что банк станет одним из бенефициаров ИИ-гонки, хотя признал, что в последние недели акции финансового сектора пострадали именно из-за страхов вокруг искусственного интеллекта.
Акции самого JPMorgan уже упали более чем на 4% на фоне рыночной распродажи. Чтобы сохранить конкурентоспособность, банк намерен увеличить технологический бюджет до рекордных 19,8 миллиарда долларов в 2026 году, инвестируя в развитие ИИ и защиту от финтех-стартапов, которые, по словам Даймона, уже «побили» традиционных игроков в некоторых областях.
Ранее глава JPMorgan призывал к стратегии усиления Европы ради интересов США.