В последние месяцы процедура снятия крупных сумм с банковских карт претерпела значительные изменения. В связи с участившимися случаями мошенничества и хищения средств, регулятор ужесточил контроль за операциями с наличными.
Как предупредила доцент РЭУ имени Плеханова Татьяна Белянчикова в беседе с «Праймом», теперь даже добросовестные клиенты могут столкнуться с ситуацией, когда их деньги становятся временно недоступными на срок до 48 часов.
По словам эксперта, механизм блокировки активируется автоматически, если система банка посчитает транзакцию как подозрительную. Триггерами для срабатывания защиты могут стать сразу несколько факторов: попытка снять средства в ночное время, использование банкомата в непривычном для клиента районе или городе, а также резкое изменение стандартного поведения (например, перевод крупной суммы с последующим снятием). Даже смена устройства для входа в мобильный банк или новый номер телефона могут стать поводом для приостановки операции.
Чтобы не оказаться в ситуации, когда деньги срочно нужны, но получить их невозможно, Белянчикова рекомендует придерживаться простых правил. Если планируется снятие или внесение значительной суммы, стоит заранее предупредить банк через колл-центр или в отделении.
При особо крупных операциях финансист советует не использовать банкоматы, а посещать кассу банка лично. В этом случае лучше подготовить документы, подтверждающие легальность происхождения средств или цель их использования (например, договор купли-продажи недвижимости или автомобиля), чтобы у сотрудников не возникло дополнительных вопросов.
Эти строгие меры, введенные при участии Центробанка, направлены исключительно на защиту граждан от кражи денег. По статистике, злоумышленники часто вынуждают жертв снимать наличные в стрессовой ситуации и в необычное время. Двухдневная «заморозка» дает человеку возможность одуматься и прервать цепочку незаконных операций, однако для законопослушных граждан она создает необходимость более тщательного планирования своих финансов.
Ранее финансист предупредил о вкладах, которые маскируются под депозиты, но таят риски. Эксперт назвала пять роковых ошибок вкладчиков в эпоху падения ставок.