Разработанный ведомством законопроект предполагает заморозку денежных средств на пять рабочих дней, если имя или другие параметры клиента будут похожи на данные человека из перечня лиц, причастных к противоправной деятельности. Необходимость изменений вызвана тем, что на начало февраля текущего года в базах данных числилось более 800 нарушителей, чьи анкеты имели несколько вариантов написания.
Детали этой законодательной инициативы раскрыло издание «Известий». Журналисты отмечают, что на данный момент окончательное решение по проекту не принято, а автоматические алгоритмы верификации все еще требуют серьезной технологической доработки.
Профильные специалисты опасаются, что под удар в первую очередь попадут обладатели распространенных в России фамилий. Руководитель юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер ожидает увеличения числа блокировок на 20%. В свою очередь, управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева указала, что от 90% до 95% защитных систем кредитных организаций сейчас выдают ложные предупреждения из-за ориентации на формальные признаки. Основатель компании Rodin.Capital Алексей Родин успокаивает, что доля полных тезок в стране составляет менее 1%, однако финансовый эксперт Алексей Кричевский все равно настаивает на создании быстрого механизма реабилитации клиентов и оспаривания таких ограничений.