- Банки будут уделять больше внимания источникам наличных денег клиентов.
- В случае внесения крупной суммы потребуется предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств (справки о доходах, наследство, дивиденды).
- При отсутствии подтверждающих документов возможны заградительные комиссии или даже отказ в проведении операции.
Ведущая Царьграда Елена Афонина привела пример человека, который годами копил наличную валюту. Если он захочет внести крупную сумму на счёт, ему придётся объяснить её происхождение, предоставив справки о доходах.
«Если человек получает зарплату 50 тысяч рублей и внезапно хочет внести 5 миллионов, банк обязательно задаст вопросы», — объясняет экономист Андрей Бархота.
Почему это происходит?
Рост объема наличных в обращении с начала года составил 2,5 трлн рублей. ЦБ не считает сами по себе расчеты наличными проблемой, но стремится контролировать средства неясного происхождения.
Депутат Госдумы Михаил Делягин видит в этом часть политики «выдавливания» граждан из банковской системы:
«Это движение к тому, чтобы люди уходили из банковской системы и переходили к расчетам наличными, что выгодно мошенникам и преступникам».