В рамках борьбы с мошенничеством и «серыми» схемами уже с первой половины 2027 года в России планируется запустить механизм обязательной привязки ИНН к банковским счетам и вкладам.
Как пояснил председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря, это нововведение — часть платформы «Антидроп», направленной на «обеление» экономики. Для большинства законопослушных граждан процесс останется незаметным, превратившись в обычную формальность при заполнении анкеты.
Эксперт в беседе с «Праймом» уточнил, что под особый контроль попадут счета, годовой оборот по которым превышает 2,4 миллиона рублей. Такие клиенты мгновенно окажутся в зоне повышенного внимания финорганов. Кроме того, система научится распознавать подозрительные схемы на ранних этапах. Например, если человек совершает множество однотипных мелких транзакций, у банка появится законный повод поинтересоваться происхождением средств.
Основной удар по нововведениям придется на дропперов, нелегальных предпринимателей и тех, кто привык уходить от налогов. Однако эксперт подчеркивает, что добросовестным клиентам бояться нечего. Если староста родительского комитета регулярно собирает переводы на нужды класса, ему достаточно будет просто объяснить природу этих платежей. А вот если под видом личных переводов скрывается бизнес, налоги придется платить в полном объеме. Таким образом, для «тени» создается очередной серьезный барьер.
Ранее финансист предупредил о вкладах, которые маскируются под депозиты, но таят риски. Эксперт назвала пять роковых ошибок вкладчиков в эпоху падения ставок.