Регулятор выпустил методические рекомендации, которые касаются контроля за источниками денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличными. Для физических лиц ориентир — операции от пяти миллионов рублей однократно либо на такую же сумму в течение месяца.
Речь идет о суммах, нетипичных для компаний или обычных бытовых расчетов граждан. В ЦБ подчеркивают: документ затрагивает узкий сегмент клиентов банков и не должен отражаться на интересах добросовестных людей.
Смысл рекомендаций — помочь банкам своевременно замечать подозрительные операции, которые могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Отдельно упоминается риск введения теневой наличности в легальный оборот. Таким образом, кредитные организации получают ориентир для определения источников средств именно в тех случаях, когда крупные наличные операции выглядят необычно для конкретного клиента или ситуации.
Документ соответствует принципам группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В этих принципах особое внимание уделяется вопросам происхождения денежных средств в процедурах надлежащей проверки клиентов. По оценке Банка России, обновленные рекомендации делают такие процедуры более понятными как для финансовых организаций, так и для их клиентов.
Новый документ включает ранее изданные Банком России рекомендации, направленные на препятствование обороту наличных денежных средств неустановленного происхождения. В связи с этим прежние рекомендации по этой тематике отменяются.
Напомним, что Чехия введет чрезвычайный налог для НПЗ в 2026-2027 годах. ЦБ 23 октября уточнит влияние выбывших мощностей на прогноз.