Спешить ли делать добрые дела?
Схем по стопроцентному отнятию у населения «нажитого непосильным трудом», действительно, немало. Не было, наверное, и дня за последние несколько лет, чтобы криминальные сводки не пестрели мошенническими случаями. Причем от раза к разу «ловушки» становятся все изощренней.
Не так давно, к примеру, появился новый способ, который уже стремительно набирает обороты. Одной из первых жертв мошенников стала жительница российского юга. Сделав, как ей казалось, доброе дело, теперь многодетная мама может оказаться за решеткой. Впрочем, обо всем по порядку.
Схема, в которую попала жительница Астраханской области, такова. На совершенно случайного человека сваливается невероятное счастье - банковская карта неожиданно пополняется, как правило, весьма кругленькой суммой. Однако радоваться рано, поскольку вскоре уже на его телефон приходит смс-сообщение или раздается звонок от незнакомца.
Голос на том конце провода начинает рассказывать поистине душещипательную историю о том, что вот, мол, собрал последние деньги на помощь близкому человеку, которому требуется экстренная операция, но в нервном напряжении перепутал одну цифру. Верните ради Бога…
Не спешите радоваться, когда вам «фортануло»
Как бы вы поступили в этой ситуации, уважаемые читатели? Наверняка большинство из вас немедленно бы оформили возврат – и человека жалко, и проблем не хочется. Вот они-то как раз и начинаются после того, как вы сделаете доброе дело.
Жительница Астраханской области, о которой уже выше упоминалось, без промедления вернула деньги в размере 40 000 рублей, как только узнала «трагическую» историю человека, который «перепутал» цифру телефонного номера при отправке перевода. В этот момент она даже представить не могла, что уже стала «дропом».
Для тех, кто не знает, поясним: это участник чужой преступной схемы. Поверив убедительному голосу «ошибающегося» молодого человека и вернув деньги, женщина неожиданно для себя оказалась под уголовной статьей.
Перепутать номер может каждый, но есть нюанс...
Банковские счета астраханки при этом оказались заблокированными, поскольку, как выяснилось, через ее карту прошли деньги, связанные с мошенничеством, на сумму 1,5 млн рублей. Поскольку часть «грязных» средств была проведена через ее счет, следствие рассматривает женщину как пособницу преступников. При этом до организаторов данной схемы правоохранители вряд ли когда доберутся.
«Конечное лицо найти невозможно, пока не будет персонификации при регистрации пользователей в интернете, - поясняет почетный адвокат России Людмила Айвар. - Пока люди будут регистрироваться под разными никнеймами и вымышленными именами, то таких нарушителей найти будет сложно».
Деньги не пахнут…
Мошенники нередко разбрасывают «грязные» деньги: выводят из казино, криптобирж, чужих карт на случайные счета в надежде, что получатель попадется добропорядочным и вернет всю сумму на другой, заранее подготовленный ими счет. Заодно с этим «отмоются» их миллионы.
Иными словами, злоумышленники используют людей как посредников, потому что сами вывести деньги напрямую не могут. Перевод на карту ничего не подозревающего гражданина - это способ легализовать средства. Человек, который возвращает деньги, становится звеном схемы, даже если он не понимает этого.
У интернет-мошенников столько возможностей...
«Самым правильным способом было бы обратиться непосредственно в банк и отменить операцию, - рассказывает юрист Пётр Давыдов. - Именно банк должен вернуть денежные средства отправителю. Делать это самостоятельно рискованно. Сейчас способы хищений настолько разнообразны, что большинство граждан просто не понимают, что втягиваются в схему».
По словам юриста, даже отсутствие умысла не всегда спасает от уголовной ответственности. Ведь действия (факт перевода) совершены, следовательно, их можно квалифицировать как пособничество. В случае с жительницей Астраханской области подозрения правоохранителей основаны на том, что приход денежных средств был с одного счета, а перевод - на другой, сторонний.
Как поясняет Давыдов - это классическая схема, которую называют «треугольник». Ничего не подозревающий человек автоматически становится посредником – «дропом». В случае с героиней нашей публикации ей грозит до шести лет колонии.
Если подобное случилось, лучше сразу обратиться в банк
Многие читатели наверняка зададутся вопросом: «А что если оставить полученные деньги себе?» Увы, но это тоже не выход из ситуации. Тогда человека обвинят в неосновательном обогащении. Эти суммы могут быть взысканы через суд в гражданско-правовом порядке. Ведь кто узнает, что их перечислили вам именно мошенники?
Поэтому в подобных случаях самый действенный вариант поведения - бездействие. Не нужно отвечать на звонки и смс-сообщения, переводить деньги, сообщать какие-либо пин-коды. Если что, лучше обратиться в свой банк, а заодно в полицию. Береженого, как говорится, Бог бережет.